| 索 引 号 | FZ10101-2500-2024-00029 | 文号 | 梅政办〔2024〕48号 |
| 发布机构 | 闽清县人民政府办公室 | 生成日期 | 2024-08-01 |
| 标题 | 闽清县人民政府办公室关于印发《闽清县金融放贷行业专项整治实施方案》的通知 | 有效性 | 有效 |
| 内容概述 | 关于印发《闽清县金融放贷行业专项整治实施方案》的通知 | ||
| 索 引 号 | FZ10101-2500-2024-00029 | ||
| 文号 | 梅政办〔2024〕48号 | ||
| 发布机构 | 闽清县人民政府办公室 | ||
| 生成日期 | 2024-08-01 | ||
| 有效性 | 有效 | ||
| 标题 | 闽清县人民政府办公室关于印发《闽清县金融放贷行业专项整治实施方案》的通知 | ||
| 内容概述 | 关于印发《闽清县金融放贷行业专项整治实施方案》的通知 | ||
闽清县人民政府办公室关于印发《闽清县金融放贷行业专项整治实施方案》的通知
发布时间：2024-08-01 18:56
|
|
|
|
县相关行业主管部门，各乡镇人民政府：
为进一步规范借贷市场秩序，严厉打击金融非法放贷行为，加强行业监管，净化金融市场环境，维护群众合法权益，根据县扫黑办《关于开展教育、金融放贷、市场流通等重点行业领域整治工作方案》（梅扫黑〔2022〕4号）及《2024年闽清县常态化扫黑除恶斗争工作要点》（梅扫黑〔2024〕1号）等文件精神，结合我县实际，制定了《闽清县金融放贷行业专项整治实施方案》，现印发给你们，请认真贯彻执行。
闽清县人民政府办公室
2024年8月1日
闽清县金融放贷行业专项整治实施方案
一、工作目标
通过排查整治行动，严肃查处非法放贷行为，进一步规范金融市场秩序。通过深挖整治、长效常治一体推进，净化金融市场环境和金融生态环境，维护全县金融市场秩序和社会和谐稳定。
二、排查整治重点
（一）打着合法企业外衣，无发放贷款业务资质，非法向不特定对象发放贷款，收取的利息和各种费用超过法定标准的企业。
（二）以行业服务名义，捆绑推荐借贷服务，诱惑消费者举债，与非法放贷组织勾结实施非法放贷的企业。
（三）以民间借贷名义，非法向不特定对象发放贷款，收取的利息和各种费用超过法定标准的个人。
（四）无发放贷款业务资质，以暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰等方式催收的企业或个人。
三、排查整治工作任务和措施
（一）排查地方类金融、互联网金融机构。由县政府办牵头,组织开展排查公司名称中含有“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“伪私募”“伪金交所”“支付”“小额贷款”“网络小额贷款”“融资担保”“商业保理”的经营主体，及其他打着投资咨询、贷款咨询、财务顾问、网络科技等旗号外衣，以“低息、无抵押、无担保、快速放款”等误导性宣传为诱饵，无发放贷款业务资质，非法向不特定对象发放贷款的企业或个人。（责任单位：县工信局、公安局、闽清金融监管支局、市场监管局，各乡镇人民政府）
（二）排查非法从事贷款网站、手机贷款软件APP及公众号。通信管理部门排查网名、宣传信息含有“贷款”“贷”“借钱”“借条”“借款”“钱包”等经营业性业务字样，无发放贷款业务资质，非法从事放贷业务等经营性活动的贷款网站；网信部门排查含有以上字样、无发放贷款业务资质，非法从事放贷业务的手机贷款软件APP、公众号，依法依规对经营主体（或互联网应用商店服务提供者）的网站域名、移动应用程序、公众号采取清理、下架、关闭措施。其他部门排查到非法从事贷款网站、手机贷款软件APP及公众号，及时移送通信管理、网信部门依法查处。（责任单位:县委网信办、电信闽清分公司、移动闽清分公司、联通闽清分公司）
（三）排查房产中介服务领域“租房贷”。房管部门对全县房产中介服务经营主体进行全面排查，加强日常监管，排查打着房产中介服务名义，违法开展“租房贷、“垫资”、“首付贷”、“赎楼贷”、“尾款贷”等贷款业务，或捆绑推荐借贷服务，诱惑消费者举债，与非法放贷组织勾结实施违法犯罪活动线索。（责任单位:县住建局、房管所）
（四）排查校园贷。教育主管部门要督促学校切实担负起教育管理学生的主体责任，筑好防范违规放贷机构进入校园的“防火墙”，加强针对在校学生的校园贷风险（包括校园贷变种“回租贷”）排查，及时发现校园贷问题线索。（责任单位:县教育局）
（五）排查“培训贷”、“美容贷”、“健身贷”、“养老贷”。人社部门、卫计部门、体育主管部门、民政部门加强对职业培训机构、医疗美容机构、健身机构、养老机构的监管，排查以职业培训、医疗美容、健身、养老等名义捆绑推荐贷款服务，诱惑消费者举债，与非法放贷组织勾结实施违法犯罪活动的线索。（责任单位:县人社局、卫健局、文体旅局、民政局）
（六）排查贷款营销类广告资讯。市场监管部门加强对金融营销广告宣传的日常监管监测，排查查处违法贷款类广告行为。（责任部门:县市场监管局）
（七）畅通受理群众投诉举报渠道。各乡镇、各部门要公开投诉举报电话、邮箱，要落实受理举报、信访首问责任制，及时处置回复群众投诉、信访反映的非法发放贷款线索，加强核查研判。（责任单位：县相关行业主管部门、各乡镇人民政府）
（八）严厉打击对非法发放贷款违法犯罪行为。对排查到的涉嫌非法从事发放贷款业务，特别是以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，实际年化利率超过36%的个人或企业的线索，各乡镇、各单位要及时移交公安机关查处。（责任单位：县公安局、县相关行业主管部门，各乡镇人民政府）
（九）严格市场主体准入管理。设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理。市场监管部门严格把关，非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用“交易所”“交易中心”“金融”“资产管理”“理财”“基金”“基金管理”“投资管理”“财富管理”“股权投资基金”“网贷”“网络借贷”“P2P”“股权众筹”“互联网保险”“支付”“小额贷款”“网络小贷”“网络小额贷款”“融资担保”“典当”等字样。对于拟从事金融业务的企业，未取得发放贷款业务资质的，通信管理部门依法依规不予电信业务许可或备案。（责任单位:县市场监管局、电信闽清分公司、移动闽清分公司、联通闽清分公司）
（十）加强部门协作。各行业主管部门要设置涉黑涉恶线索举报箱、开通举报热线，积极通过微信公众号、LED显示屏等线上线下等多种载体开展宣传，激发人民群众参与扫黑除恶的热情，持续拓宽线索摸排渠道。（责任单位：县相关各行业主管部门）
四、工作要求
（一）加强组织领导。金融领域行业整治关系我县金融领域稳定和社会和谐稳定大局，各乡镇、各部门要高度重视，加强组织领导，落实行业管理责任，牵头深入开展所主管领域非法放贷乱象线索排查，涉嫌违法犯罪的，及时移交公安机关查处。
（二）报送排查线索。对排查的线索，各乡镇、各单位要及时组织核实，认真研判，把好线索质量关，认真填写《涉嫌非法放贷线索排查表》，每月1号前报送我办，重大线索情况要及时报送。电话：0591-22313690，邮箱：mqxjrbzf@163.com。
（三）加强宣传教育。各乡镇、各单位要结合日常排查整治工作，组织开展抓好防范警惕高利贷、“套路贷”知识的宣传普及，广泛宣传“套路贷”警示案例，向群众传授“套路贷”陷阱风险的识别辨别方法、举报途径，提升群众风险识别和防范能力。
附件：
涉嫌非法发放贷款违法犯罪排查表
填报单位： 日期： 年 月 日
|
序号 |
接报时间 |
举报对象 |
线索所涉及领域行业 |
线索所涉机构及人员 |
线索反映内容 |
举报人情况 |
线索处置情况 |
备注 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
说明 |
每月1号前填写本表格并发邮箱：mqxjrbzf@163.com。 |
|||||||
附件下载：
扫一扫在手机打开当前页
收藏
取消收藏
打印
关闭
闽公网安备：
闽政通APP
微博
微信公众号